泰国紫色atm是什么银行?

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在泰国,有这样一种ATM机,它没有屏幕,不能查询余额,也不能取款。每次操作,都需要事先插入银行卡,确认金额(每次最低500铢)后,输入密码完成操作。 这种ATM机被当地人叫做“暗语ATM”,因为每次取款时,机器都会输出一段数字作为密令——“你的银行账户余额是.....(多少),请重复你的密码。”这些数字并不是随机的,不同客户之间完全不同。 如果有人试图将上述信息记录下来盗取资金的话,由于每次登陆系统时的日期、时间都不同,警方可以根据这些“暗号”追踪资金流向。

虽然这种“暗语ATM”最初是针对电信诈骗开发的,但如今已经成为泰国全国所有AiTM机的标准配置。有专家指出,这种传统又有些笨拙的安保措施虽然能有效防范黑客攻击和伪基站转移支付,但对那些已经掌握了客户个人信息的银行内部员工来说,却形同虚设。 事实上,早在2013年,泰国就曾经曝光过一起严重的银行泄密案——当地最大商业银行一位主管伙同公司客服,向海外洗钱团伙提供客户名单和账号,涉案金额高达4亿美元。

目前,泰国正在加快金融监管步伐。2017年下半年,该国央行出台规定,要求银行加强存款账户管理,及时报送有关存款交易的信息,并确保其真实性和完整性。同时,还设立了新的金融机构,专门打击跨境洗钱行为。

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